Patrimoine
L'assurance-vie
Le couteau suisse patrimonial : fonds euros, UC, fiscalité, transmission.
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★ Patrimoine
Transmission patrimoniale
Préparer la transmission de son patrimoine ne se résume pas à rédiger un testament. Donation, démembrement, pacte Dutreil, assurance-vie : ce guide formalise une démarche structurée pour protéger ses proches.
Ce que vous allez apprendre
Sans jargon ni raccourcis, ce guide propose une lecture pratique, actualisée et exhaustive. Il s'adresse à l'investisseur particulier qui veut comprendre avant d'agir.
- Comprendre la réserve héréditaire et la quotité disponible
- Maîtriser donation simple, donation-partage, démembrement
- Optimiser avec l'assurance-vie (757 B et 990 I)
- Utiliser le pacte Dutreil pour les actifs professionnels
- Préparer une transmission internationale
- Anticiper les changements potentiels de barème
📑 Sommaire détaillé
- Cadre légal : réserve, quotité disponible
- Donation simple vs. donation-partage
- Démembrement temporaire et viager
- Assurance-vie : régime 757 B vs. 990 I
- Pacte Dutreil : entreprises familiales
- SCI familiale : usages réels
- Donation transgénérationnelle
- Successions internationales
- Optimiser sur 15 ans : rythme et abattements
- Annexe : plan de transmission type
Pourquoi ce guide est gratuit ?
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⚠️ Avertissement. Ce guide est un document d'information générale. Il ne constitue ni un conseil en investissement, ni une recommandation personnalisée. Les performances passées ne préjugent pas des performances futures. Consultez un professionnel avant toute décision.